Zawartość

• Kroki
• Część 1 z 3: Tworzenie podstaw do inwestowania
• Część 2 z 3: Wybór instrumentów inwestycyjnych
• Część 3 z 3: Kupowanie pierwszych akcji
• Porady
• Ostrzeżenia

Kupując akcje, kupujesz niewielką część firmy. Jakiś czas temu akcje kupowano za radą maklera i za pomocą poleceń głosowych. Dzisiaj każdy, kto ma komputer, a nawet smartfon, może kupować i sprzedawać akcje za naciśnięciem jednego przycisku. Jeśli jesteś nowy w tym biznesie, mogą Cię powstrzymać niektóre pozorne zawiłości tego procesu. Jeśli jednak przestudiujesz niektóre punkty, możesz dowiedzieć się, jak samodzielnie kupować akcje i zarabiać na inwestycjach.

Kroki

Część 1 z 3: Tworzenie podstaw do inwestowania

1. 1 Wyznacz sobie cele. Poświęć trochę czasu i sam zdecyduj, dlaczego musisz inwestować w akcje. Czy chcesz zainwestować, aby zbudować rezerwę na przyszłość lub poduszkę bezpieczeństwa na zakup domu lub odłożyć na naukę dla dzieci? A może chcesz odłożyć pieniądze na emeryturę?
   • Nie jest złym pomysłem spisanie swoich motywów. Spróbuj zapisać swoje cele w kategoriach pieniężnych, szacując, ile pieniędzy możesz potrzebować w przyszłości na swoje cele.
   • Na przykład zakup domu może wymagać opłaty początkowej w wysokości 300 tysięcy rubli lub więcej, ale ogólnie nieruchomość może kosztować 2 miliony rubli lub więcej. Na emeryturę Twoim celem może być zaoszczędzenie 5 milionów rubli lub więcej.
   • Większość ludzi ma więcej niż jeden cel inwestycyjny. Cele te często różnią się priorytetem i czasem. Na przykład możesz postawić sobie za cel zakup domu w ciągu trzech lat, oszczędzanie na edukację dziecka przez 15 lat i oszczędzanie na emeryturę przez 35 lat. Zapisanie swoich celów inwestycyjnych pomoże ci jasno zrozumieć, co robić, a także pomoże ci lepiej skoncentrować się na celu.
2. 2 Określ czas inwestycji. Twoje cele inwestycyjne określą, jak długo inwestycja pozostanie na koncie. Im dłużej inwestujesz, tym większe prawdopodobieństwo pozytywnego zwrotu.
   • Jeśli Twoim celem jest zaoszczędzenie pieniędzy na zakup domu w ciągu trzech lat, to Twój okres inwestycyjny lub „horyzont inwestycyjny” jest stosunkowo krótki. Jeśli inwestujesz w fundusze z zamiarem oszczędzania na emeryturę po 30 latach, to jest to długoterminowy horyzont inwestycyjny.
   • Indeks giełdowy S&P 500 jest „portfelem” 500 najczęściej notowanych akcji. W latach 1926-2011 odnotowano tylko cztery 10-letnie okresy spadku tego wskaźnika. Indeks ten nie odnotował strat w okresach 15-letnich. Jeśli kupisz i utrzymasz ten indeks przez długi czas, najprawdopodobniej osiągniesz zysk.
   • W tym samym czasie indeks S&P 500 spadł 24 razy w ciągu jednego roku swojej historii, od 1926 do 2014 roku. W krótkim okresie akcje są bardzo niestabilne, co oznacza, że ​​ich cena może się gwałtownie i szybko zmieniać. W konsekwencji inwestowanie krótkoterminowe wiąże się z wyższym ryzykiem w porównaniu z inwestowaniem długoterminowym. Jeśli zainwestowałeś pomyślnie, możesz uzyskać większy zysk, a jeśli nie, możesz stracić wszystko.
3. 3 Zdefiniuj swój profil ryzyka. Wszystkie inwestycje wiążą się z ryzykiem. We wszystkich przypadkach istnieje ryzyko, że stracisz część pieniędzy, a nawet całość. Nikt nie może zagwarantować zwrotu z inwestycji, ani nawet nie może zagwarantować zwrotu z pierwotnej kwoty, którą zainwestowałeś. To, jak bardzo jesteś w stanie podjąć ryzyko, inwestując, nazywa się „tolerancją na ryzyko”.
   • Zanim zainwestujesz pieniądze, zadaj sobie pytanie: „Ile pieniędzy jestem gotów stracić, jeśli coś pójdzie nie tak?”
   • W większości przypadków im wyższe ryzyko utraty pieniędzy, tym wyższy potencjalny dochód.
   • Na przykład inwestycja, która może się podwoić w ciągu miesiąca, jest znacznie bardziej ryzykowna niż inwestycja, która może się podwoić w ciągu dziesięciu lat.
   • Nie ma inwestycji wartych utraty snu. Jeśli osiągnięcie celów inwestycyjnych jest przytłaczające, powinieneś ponownie rozważyć swoje cele: ramy czasowe lub same cele.
   • Na przykład wyobraź sobie, że Twoim celem jest zaoszczędzenie pieniędzy na zaliczkę w wysokości 400 000 rubli na zakup domu o wartości 2 500 000 rubli w ciągu 3 lat. Jeśli musisz ponownie rozważyć swój cel, możesz ponownie rozważyć kwotę, to znaczy, że będziesz musiał rozważyć opcje mieszkaniowe o wartości 2 000 000 rubli z początkową wpłatą 300 000 rubli, ale jednocześnie zachować okres akumulacji wynoszący 3 lata. Alternatywnie możesz zrewidować ramy czasowe inwestycji, wydłużając je do 5 lat, aby cel był bardziej osiągalny. Możesz też rozważyć połączenie tych parametrów ze zmniejszeniem celu i wydłużeniem horyzontu.
   • Jedną z pierwszych zasad inwestowania jest unikanie strat w jak największym stopniu. Nie podejmuj ryzyka, gdy nie jest to konieczne do osiągnięcia swoich celów.
4. 4 Oblicz, ile inwestycji potrzeba, aby osiągnąć swoje cele. Do obliczenia możesz użyć dowolnego z wielu kalkulatorów dostępnych w Internecie. Oblicz procent, jaki planujesz otrzymać od swojej inwestycji i kwotę tej inwestycji, aby osiągnąć swoje cele.
   • Załóżmy na przykład, że musisz zaoszczędzić 300 000 rubli w ciągu trzech lat, ale możesz zainwestować tylko 5000 rubli miesięcznie. W takim przypadku musisz znaleźć sposób na uzyskanie 38,2% rocznie przez wszystkie trzy lata, aby osiągnąć swoje cele, a to jest obarczone wysokim ryzykiem. Większość inwestorów uzna taką inwestycję za złą decyzję.
   • Bardziej rozsądną opcją byłoby wydłużenie horyzontów czasowych do czterech i pół roku. W takim przypadku cel inwestycyjny będzie bezpieczniejszy i bardziej osiągalny – 4,8% w skali roku.
   • Inną opcją jest zwiększenie kwoty, którą inwestujesz miesięcznie z 5000 rubli do 7750 rubli. W ten sposób osiągniesz swój cel 300 000 rubli z bardziej realistycznym 5,037% rocznie.
   • Możesz również zmniejszyć swój cel finansowy z 300 000 w ciągu trzech lat do 19 621 w ciągu trzech lat, przy jednoczesnym utrzymaniu kwoty 5 000 RUB zainwestowanych miesięcznie. Aby osiągnąć ten cel, Twój zwrot z inwestycji powinien wynosić tylko 6% rocznie.

Część 2 z 3: Wybór instrumentów inwestycyjnych

1. 1 Dowiedz się, jakie są rodzaje inwestycji. Kolejnym zadaniem będzie wybór, jakie rodzaje inwestycji są dla Ciebie najlepsze i jakie opcje są dla Ciebie dostępne.
   • Możesz kupić akcje konkretnych firm. Kupowanie udziałów w spółkach oznacza częściową własność tych spółek. W rezultacie Twój dochód będzie taki sam jak dochód właściciela jakiejkolwiek innej firmy. Jeśli sprzedaż i zyski firmy wzrosną, prawdopodobnie wzrośnie jej udział w rynku. Jest to szczególnie prawdziwe na dłuższą metę.
   • W krótkim okresie wartość rynkowa firmy zależy od sentymentu i oczekiwań inwestorów. Emocje, plotki i postrzeganie firmy jako całości zmieniają wartość rynkową firm. Ceny, po których kupujesz i sprzedajesz akcje, określają Twój zysk.
   • Możesz także inwestować w fundusze inwestycyjne (fundusze powiernicze). Fundusze te pozwalają wielu osobom wspólnie inwestować w wiele różnych akcji. Rezultatem jest instrument o niższym poziomie ryzyka, zwłaszcza w krótkim okresie.
   • Ostatnio popularność zyskują fundusze ETF (Exchange Traded Funds lub Exchange Traded Funds), wiele osób określa te fundusze jako fundusze indeksowe. Są to portfele akcji, które zwykle nie są zarządzane przez menedżera. Większość z nich jest tworzona w celu kopiowania zmian indeksu, takiego jak indeks S&P 500, Moscow Stock Exchange Index lub iShares Russell 2000.
   • Podobnie jak poszczególne akcje, fundusze ETF są przedmiotem obrotu na rynku. Wartość ETF może się zmieniać w ciągu dnia.
   • Niektóre fundusze ETF śledzą określone branże, towary, obligacje lub waluty.
   • Zaletą funduszy indeksowych jest dywersyfikacja inwestycji. Niektóre fundusze indeksowe handlują z niewielką lub zerową prowizją. Dzięki temu są dostępne do inwestycji.
2. 2 Poznaj kluczowe terminy. Wiele osób polega na wiadomościach finansowych, aby zrozumieć ogólne wyniki akcji lub warunki rynkowe. Aby lepiej wykorzystać te źródła informacji, ważne jest poznanie i zrozumienie niektórych kluczowych terminów.
   • Zysk na akcję: część zysku firmy, która jest wypłacana akcjonariuszom. Jeśli liczysz na zyskanie dywidendy ze swojej inwestycji, to jest to niezbędny element!
   • Kapitalizacja rynkowa: Łączna wartość wszystkich udziałów w spółce. Kwota ta reprezentuje całkowitą wartość firmy.
   • Zwrot z kapitału: Dochód generowany przez firmę w stosunku do kwoty zainwestowanej przez akcjonariuszy. Ta metryka jest przydatna do porównywania firm z tej samej branży, ponieważ pomaga określić, która firma jest najbardziej dochodowa.
   • Beta: Miara zmienności akcji w stosunku do całego rynku. Jest to przydatny miernik do oceny ryzyka. Zazwyczaj, jeśli beta jest poniżej 1, akcje mają dość niską zmienność. Akcje z beta powyżej 1 są bardzo niestabilne.
   • Średnia krocząca: Średnia cena za akcję firmy w określonym czasie. Ta metryka może być pomocna w ustaleniu, czy aktualna cena jest dobra do kupna lub sprzedaży.
3. 3 Śledź analityków. Analiza zapasów może być czasochłonna i generalnie niełatwa, szczególnie dla początkujących. Dlatego możesz korzystać z raportów analitycznych. Zazwyczaj analitycy ściśle monitorują niektóre firmy i oceniają ich wyniki.
   • Istnieje wiele renomowanych bezpłatnych witryn, które publikują opinie analityków o firmach.
   • Analitycy często udzielają porad – krótkich rekomendacji dotyczących konkretnych akcji, które często brzmią jak „kup”, „sprzedaj” lub „wstrzymaj”. Jednak inne zalecenia, takie jak „zapasy są wykupione”, mogą być mniej oczywiste.
   • Różni analitycy w swoich rekomendacjach używają różnych terminów. Witryny finansowe często zawierają przewodniki wyjaśniające określone terminy używane przez różne firmy.
4. 4 Zdecyduj się na strategię inwestycyjną. Po zebraniu wszystkich informacji nadszedł czas, aby pomyśleć o swojej strategii inwestycyjnej. Różni inwestorzy stosują różne podejścia. Oto kilka czynników do rozważenia.
   • Dywersyfikacja inwestycji. Dywersyfikacja odnosi się do stopnia, w jakim rozdzielasz swoje pieniądze na różne instrumenty inwestycyjne. Inwestowanie wszystkich swoich środków w niewielką liczbę firm może prowadzić do dużych zysków, jeśli firmy te osiągają dobre wyniki. Ale jednocześnie takie podejście wiąże się z większym ryzykiem. Im bardziej zdywersyfikowane są Twoje inwestycje, tym mniejsze ryzyko. Im bardziej zdywersyfikowane są Twoje inwestycje, tym mniejsze ryzyko.
   • Wzrost zysków dzięki oprocentowaniu składanemu. Nagromadzenie to jest wynikiem konsekwentnego reinwestowania wygenerowanego dochodu. Jeśli reinwestujesz to, co zarobisz na inwestycjach, generujesz w ten sposób jeszcze większy dochód. Niektóre firmy mają programy, które robią to automatycznie.
   • Inwestowanie a handel. Inwestowanie rozumiane jest jako długoterminowa strategia mająca na celu zarabianie pieniędzy przy długoterminowym wzroście. Ceny akcji rosną i spadają, a inwestor inwestuje w nadziei, że w dłuższej perspektywie wzrosną. Handel coraz bardziej angażuje się w proces, który obejmuje kupowanie akcji przez krótszy okres, a następnie ich sprzedaż. Podejście buy-low, sell-high może być bardzo opłacalne, ale wymaga stałego monitorowania kwotowań i wiąże się z większym ryzykiem.
   • Traderzy starają się ocenić emocje inwestorów dotyczące konkretnej firmy, interpretując historię zmian cen.Ich celem jest kupowanie akcji, gdy ich cena rośnie i sprzedawanie ich, zanim zaczną spadać. Handel krótkoterminowy wiąże się z wysokim ryzykiem i nie jest odpowiedni dla początkujących inwestorów.

Część 3 z 3: Kupowanie pierwszych akcji

1. 1 Rozważ opcje zarządzania zaufaniem. Istnieje wiele sposobów kupowania akcji. Każda opcja ma swoje zalety i wady. Jeśli masz niewielkie lub żadne doświadczenie w kupowaniu akcji, możesz rozważyć opcje inwestowania powierniczego. Warto pamiętać, że zarządzanie zaufaniem kosztuje, ale w takich przypadkach profesjonaliści zajmą się Twoimi inwestycjami.
   • Na przykład broker może przeprowadzić Cię przez proces kupna i sprzedaży akcji i odpowiedzieć na wszelkie pytania. Możesz zapytać brokera: „Jakie akcje polecasz kupować dla mojego profilu ryzyka?” - oraz: „Czy masz raporty analityczne dotyczące akcji, które chcę kupić?”
   • Aby znaleźć odpowiedniego brokera, zapytaj kogoś, kogo znasz lub poszukaj opinii w Internecie. Należy pamiętać, że broker musi posiadać wszystkie wymagane certyfikaty i licencje. Daj pierwszeństwo dużym brokerom o pozytywnej reputacji.
   • Pamiętaj, że zarządzanie powiernicze kosztuje. Często brokerzy pobierają za to stałą kwotę i/lub prowizje przy kupnie i sprzedaży akcji. Ponadto, często z zaufaniem, istnieje pewien próg wejścia, czyli minimalna kwota, którą musisz wpłacić na swoje konto.
   • Na przykład, jeśli zdecydujesz się kupić akcje Gazpromu za 50 000 rubli, broker może pobrać prowizję w wysokości 1500 rubli za wykonanie transakcji.
2. 2 Rozważ opcje samodzielnego zarządzania. Jeśli nie chcesz płacić brokerom wysokich opłat za zarządzanie i chcesz inwestować na własną rękę, rozważ brokerów oferujących niskie opłaty za usługi.
   • Minusem robienia tego na własną rękę jest to, że nie uzyskasz profesjonalnej porady, ale dużą zaletą jest to, że możesz dużo zaoszczędzić na prowizjach.
   • Oto niektórzy z najpopularniejszych brokerów w Rosji: Tinkoff Investments, VTB My Investments, Sberbank Broker, BCS Broker, Otkritie i tak dalej.
3. 3 Rozważ opcję otwarcia IIS. Od 2015 roku w Rosji stosowane są indywidualne rachunki inwestycyjne (IIS) – rachunek maklerski lub rachunek powierniczy osoby fizycznej, który przewiduje 2 rodzaje ulg podatkowych do wyboru.
   • IIS ma szereg ograniczeń, takich jak na przykład tylko ruble mogą być zaksięgowane w IIS, a maksymalna kwota zasilenia jest ograniczona do 1 miliona rubli rocznie.
   • Jednocześnie IIS pozwalają na uzyskanie ulg podatkowych, jeśli spełnione są określone wymagania. Odliczenia mogą być następujące: odliczenie 13% od zdeponowanych środków z podatku dochodowego od osób fizycznych płaconych przez osobę fizyczną za bieżący rok w głównym miejscu pracy lub zwolnienie z podatku od dochodów uzyskanych w IIS (po zamknięciu konta).
   • Na przykład, jeśli uzupełnisz IIS o 400 000 rubli za rok kalendarzowy, już w przyszłym roku będziesz mógł ubiegać się o zwrot 52 000 rubli, jeśli oczywiście zapłaciłeś podatek dochodowy od osób fizycznych za tę kwotę za ten rok.
   • Wadą IIS jest tylko to, że nie da się z niego wypłacić środków bez zamknięcia samego rachunku, ale aby otrzymać korzyści podatkowe (co daje IIS przewagę w porównaniu ze zwykłym rachunkiem maklerskim), IIS musi być otwarty na co najmniej 3 lata. Innymi słowy, wszelkie środki zdeponowane na PMI zostaną zablokowane na ten okres, a także dywidendy (w niektórych przypadkach).
4. 4 Otwórz rachunek maklerski. Niezależnie od wybranej opcji następnym krokiem jest otwarcie rachunku maklerskiego. Możesz również rozważyć otwarcie Indywidualnego Rachunku Inwestycyjnego (IIS). Większość brokerów może otworzyć konto online lub nawet przez aplikację mobilną. Może być jednak konieczne dostarczenie określonych dokumentów lub wypełnienie niektórych formularzy.Lista dokumentów i innych niuansów może się różnić.
   • Jeśli planujesz korzystać z zarządzania zaufaniem, wybierz brokera, który Twoim zdaniem jest wiarygodny i któremu będziesz chciał udostępnić swoje osobiste informacje finansowe. Im więcej informacji posiada zarządzający aktywami, tym skuteczniej będzie w stanie rozwiązać powierzone mu zadania zgodnie z Twoimi potrzebami.
   • Jeśli zamierzasz wybrać samozarządzającego się brokera, prawdopodobnie będziesz musiał wypełnić kilka formularzy, wysłać dokumenty, a w niektórych przypadkach odwiedzić biuro. Być może będziesz musiał również wpłacić określoną kwotę na swoje konto, aby rozpocząć handel.
   • Procedura otwierania IIS nie różni się od procedury otwierania rachunku maklerskiego. Otwierając konto, zwróć uwagę na wybraną przez siebie taryfę usług. W większości przypadków najlepiej wybrać plan bez miesięcznej opłaty za prowadzenie konta.
5. 5 Złóż wniosek o zakup papierów wartościowych. Po otwarciu i skonfigurowaniu konta możesz dokonać pierwszego zakupu - powinno to być szybkie i łatwe. Sposób zakupu akcji może się różnić.
   • Jeśli zdecydujesz się skorzystać z usług zarządzania zaufaniem, możesz po prostu zadzwonić do swojego brokera. Broker zrobi dla Ciebie wszystko, co niezbędne. Twoje konto zostanie już otwarte, a broker poprosi Cię o podanie numeru konta przed dokonaniem zakupu. Broker potwierdzi również Twoje zlecenie, które umieści w systemie. Słuchaj uważnie brokera, ponieważ wszyscy jesteśmy ludźmi i możemy popełniać błędy.
   • Jeśli korzystasz z samodzielnego planu maklerskiego, będziesz mógł składać zlecenia kupna akcji online. Można to zrobić za pośrednictwem platformy internetowej, terminala QUIK lub aplikacji mobilnej, jeśli Twój broker ją oferuje. Składając zamówienie, musisz zdecydować, ile chcesz zainwestować i ile partii możesz kupić za tę kwotę.
   • Kupno papierów wartościowych w IIS nie różni się od kupowania papierów wartościowych na rachunku maklerskim. Należy jednak pamiętać o pewnych ograniczeniach co do kwoty inwestycji oraz samych instrumentów inwestycyjnych, o których była mowa powyżej.
6. 6 Śledź swoje inwestycje. Bardzo ważne jest, aby zrozumieć, że akcje i rynki akcji są niestabilne. Ceny akcji mogą rosnąć i spadać, zwłaszcza w krótkim czasie. Jeśli zauważysz, że niektóre z twoich inwestycji nie osiągają dobrych wyników, być może powinieneś zrównoważyć swój portfel.
   • Ceny akcji odzwierciedlają nastroje inwestorów. Inwestorzy bardzo często reagują na plotki, nieprawdziwe informacje, często podlegają oczekiwaniom i wątpliwościom. Nie trać czasu na śledzenie ceny swoich akcji w ciągu dnia lub tygodnia, jeśli inwestujesz rok lub dłużej.
   • Bardzo dokładnie śledząc ceny akcji, ryzykujesz spontanicznymi decyzjami i stratami. Staraj się śledzić wyniki swoich inwestycji w długim okresie.
   • Wraz z tym nie zapomnij przeanalizować i rozpoznać, kiedy nie wszystko jest tak dobre z akcjami firmy, jak powinno być. Na przykład, jeśli firma przegra poważny proces sądowy, jeśli weszła na nowy rynek z dużą konkurencją, akcje firmy mogą drastycznie spaść. W takich przypadkach warto rozważyć sprzedaż towaru.

Porady

• W sklepach i Internecie można znaleźć wiele przydatnych książek, czasopism i stron internetowych o akcjach i giełdach. Przeprowadź własne badania, szczegółowo przeanalizuj problem przed zakupem jakichkolwiek instrumentów giełdowych.
• Zanim kupisz akcje za prawdziwe pieniądze, spróbuj przez chwilę popracować na koncie demo. Śledź ceny akcji i rejestruj, dlaczego decydujesz się kupić lub sprzedać określone instrumenty. Oceń, czy Twoje decyzje inwestycyjne się opłaciły. Gdy nauczysz się rozumieć, jak działają rynki finansowe i poczujesz się moralnie gotowy, aby na nim handlować, możesz zacząć kupować prawdziwe papiery wartościowe za prawdziwe pieniądze.
• Inwestuj w firmy, które znasz i lubisz, jeśli wydają Ci się obiecujące.

Ostrzeżenia

• Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem. Nie inwestuj, jeśli nie jesteś przygotowany na utratę pieniędzy.