Zawartość

• Kroki
• Metoda 1 z 3: Cele i oczekiwania
• Metoda 2 z 3: Inwestowanie
• Metoda 3 z 3: Monitoruj i utrzymuj swoje portfolio
• Porady
• Ostrzeżenia

To nie przypadek, że najbogatsi ludzie inwestują na giełdzie.Chociaż można zarobić i stracić duże pieniądze, inwestowanie w akcje jest jednym z najlepszych sposobów na osiągnięcie osobistego bezpieczeństwa finansowego, niezależności i wsparcia rodziny dla przyszłych pokoleń. Nie ma znaczenia, czy aktualnie masz zapasy na deszczowy dzień, czy dopiero zaczynasz oszczędzać, twoje pieniądze powinny działać najlepiej, jak potrafisz, tak jak kiedyś pracowałeś, aby je zarobić. Jednak, aby odnieść sukces w tym przedsięwzięciu, musisz zacząć od zrozumienia, jak działa giełda. Ten artykuł przeprowadzi Cię przez proces podejmowania decyzji inwestycyjnych i wskaże drogę do sukcesu inwestycyjnego. W tym artykule omówimy tylko kupowanie akcji. Na WikiHow znajdują się osobne artykuły na temat handlu na giełdzie i funduszy inwestycyjnych.

Kroki

Metoda 1 z 3: Cele i oczekiwania

1. 1 Zrób listę tego, czego chcesz. Aby wyznaczać sobie cele, musisz zrozumieć, co chcesz osiągnąć za pomocą pieniędzy. Na przykład, jak chcesz żyć na emeryturze? Kochasz podróże, piękne samochody, pyszne jedzenie? Czy Twoje potrzeby są skromne? Ta lista pomoże ci sformułować cele w następnym kroku.
   • Lista będzie również pomocna, jeśli oszczędzasz pieniądze dla dzieci. Na przykład, czy chcesz wysłać swoje dzieci do prestiżowych szkół lub uniwersytetów? Chcesz kupić im samochody? Czy czujesz się komfortowo w zwykłych szkołach? Czy jesteś gotowy wydać dodatkowe pieniądze na coś innego? Jasne zrozumienie tego, co jest dla Ciebie ważne, pozwoli Ci wyznaczyć cele finansowe i zrozumieć, w jaki sposób musisz oszczędzać pieniądze i jak je inwestować.
2. 2 Zdecyduj o swoich celach finansowych. Aby opracować plan inwestycyjny, musisz zrozumieć, dlaczego zamierzasz w coś zainwestować. Innymi słowy, ile pieniędzy chcesz zarobić i ile chcesz zainwestować, aby to osiągnąć? Twoje cele powinny być tak jasne, jak to tylko możliwe, abyś sam wiedział, czego potrzebujesz, aby je osiągnąć.
   • Często ludzie stawiają sobie cele, takie jak kupno domu, opłacenie edukacji dzieci, stworzenie poduszki finansowej, odkładanie pieniędzy na emeryturę. Cel nie powinien być ogólny (np. „mieć mieszkanie”), ale konkretny: „Odłóż 63 000 $ na pierwszą ratę 310 000 $ mieszkania”. (Z reguły, aby uzyskać dobre oprocentowanie kredytu hipotecznego, Twoja zaliczka na dom musi wynosić co najmniej 20-25%.)
   • Zazwyczaj doradcy finansowi zalecają oszczędzanie co najmniej jednej ósmej maksymalnego miesięcznego dochodu na emeryturę. Pozwoli ci to zgromadzić około 85% dochodu przedemerytalnego rocznie. Na przykład, jeśli twój roczny dochód wynosi 600 tysięcy rubli, powinieneś starać się odłożyć pieniądze, aby w pierwszych latach emerytury móc wydać około 480 tysięcy rocznie.
   • Oblicz koszt edukacji dla dzieci, biorąc pod uwagę wszystkie możliwe wydatki i pomoc finansową dla dzieci, na podstawie swoich dochodów i oszczędności. Pamiętaj, że koszt może być różny – wszystko zależy od miejsca i rodzaju placówki edukacyjnej. Pamiętaj też, że być może będziesz musiał zapłacić nie tylko za samą edukację, ale także za mieszkanie, transport, posiłki i podręczniki dla dzieci.
   • Rozważ czynnik czasu. Jest to szczególnie ważne, jeśli planujesz oszczędzać na coś przez dość długi czas (na przykład na emeryturę). Na przykład Michaił zaczyna oszczędzać pieniądze na indywidualne konto emerytalne w wieku 20 lat po 8% rocznie. Przez następne 10 lat oszczędza rocznie 25 tys., po czym przestaje uzupełniać konto, ale zachowuje możliwość zainwestowania tych pieniędzy. W wieku 65 lat Michaił będzie miał 5 350 000 dolarów.
   • W Internecie można znaleźć specjalne kalkulatory opłacalności inwestycji przez określony czas przy zastosowaniu określonej stopy procentowej. Ten kalkulator nie zastąpi pracy doradcy finansowego, ale przynajmniej będziesz wiedział, czego się spodziewać.
   • Gdy już zdecydujesz się na swoje cele, zdecyduj, jak bardzo dzieli Cię od pożądanej sytuacji finansowej. Dzięki temu zrozumiesz, jaka rentowność pomoże Ci osiągnąć pożądaną sytuację finansową.
3. 3 Zdecyduj, jakie ryzyko możesz podjąć. Aby generować dochód z kapitału, trzeba podejmować ryzyko. Zdolność do podejmowania ryzyka jest kombinacją dwóch zmiennych: Twojej zdolności do podejmowania ryzyka i Twojej chęci do podejmowania ryzyka. Zanim cokolwiek zrobisz, powinieneś zadać sobie kilka ważnych pytań:
   • Na jakim etapie życia jesteś teraz? Innymi słowy, czy jesteś bliżej maksimum czy minimum swojego potencjału finansowego?
   • Czy jesteś gotów podjąć poważne ryzyko w imię poważnych zysków?
   • Jakie są ramy czasowe dla Twoich planów inwestycyjnych?
   • Ile płynności (czyli zdolności do zamiany kapitału na gotówkę) potrzebujesz, aby osiągnąć cele krótkoterminowe i utrzymać określoną ilość gotówki w rezerwie? Nie zaczynaj inwestować w akcje, dopóki nie zaoszczędzisz wystarczająco dużo pieniędzy na 6-12 miesięcy swojego życia, jeśli stracisz pracę. Jeśli zrezygnujesz z akcji za mniej niż rok, nie będzie to inwestycja, ale spekulacja.
   • Jeśli ryzyko związane z niektórymi akcjami nie odpowiada Twoim oczekiwaniom dotyczącym tego, co jest dopuszczalne, ta opcja nie jest dla Ciebie odpowiednia. Odrzuć to.
   • Dobór stada powinien zależeć od okresu życia. Na przykład w młodości dopuszczalne jest większe inwestowanie na rynku papierów wartościowych. Jeśli posiadasz stabilną pracę, która przynosi Ci dobre dochody, może być ona również uważana za obligację – otrzymujesz z niej stały dochód na dłuższą metę. Dzięki temu możesz przeznaczyć więcej środków na zakup akcji. Jeśli masz kapryśną pracę z nieprzewidywalnymi dochodami (na przykład u brokera inwestycyjnego lub maklera giełdowego), powinieneś wydawać mniej pieniędzy na akcje, a więcej na stabilne obligacje. Akcje pozwalają szybko budować zyski, ale wiąże się z nimi więcej zagrożeń. Wraz z wiekiem będziesz mógł przejść do bardziej stabilnych inwestycji, takich jak obligacje.
4. 4 Zbadaj giełdę. Staraj się czytać jak najwięcej źródeł o giełdzie i makroekonomii. Aby zrozumieć stan gospodarki i które akcje są opłacalne, zapoznaj się z opiniami i prognozami ekspertów. Istnieje kilka klasycznych książek, od których możesz zacząć swoją znajomość rynku papierów wartościowych:
   • Inteligentny inwestor oraz Analiza zabezpieczeń Benjamin Graham to doskonałe źródła informacji o inwestowaniu dla początkujących.
   • Analiza sprawozdań finansowych firmy, autorstwa Benjamina Grahama i Spencera Meredith. Jest to zwięzły i kompleksowy przewodnik po analizie sprawozdań finansowych firmy.
   • Inwestowanie z oczekiwaniami, autorstwa Alfreda Rappaporta, Michaela Mobussena. Ta książka opisuje nowe podejście do analizy papierów wartościowych przystępnym językiem, a ta praca doskonale uzupełnia książki Benjamina Grahama.
   • Akcje zwykłe i zyski nadzwyczajne (i inne prace) Philipa Fishera. Warren Buffett zauważył, że w 85% jest Grahamem i 15% Fisherem, ale prawdopodobnie nie docenia znaczenia wpływu Fischera na kształtowanie jego myślenia o inwestowaniu.
   • Eseje Warrena Buffetta to zbiór corocznych listów Buffetta do akcjonariuszy. Buffett dorobił się fortuny, inwestując i ma kilka pomocnych wskazówek dla osób, które chciałyby pójść w jego ślady. Możesz je przeczytać tutaj całkowicie bezpłatnie: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
   • Teoria wartości inwestycji John Barr Williams to jedna z najlepszych książek na temat wyceny akcji.
   • Metoda Petera Lyncha oraz Powtórka z Wall Street Peter Lynch, dwie książki odnoszącego sukcesy menedżera inwestycyjnego. Prace Lyncha są łatwe do odczytania, a także pouczające i interesujące.
   • Najczęstsze nieporozumienia i szaleństwo tłumu Charles McKay i Wspomnienia spekulanta giełdowego Williama Lefebvre'a.Te książki dostarczają prawdziwych przykładów niebezpieczeństw związanych z byciem nadmiernie emocjonalnym i chciwym na giełdzie.
   • Możesz także wziąć udział w internetowych kursach inwestowania dla początkujących. Niektóre firmy finansowe udostępniają je za darmo, w tym Morninstar i TD Ameritrade. Podobne kursy można znaleźć również na stronach internetowych niektórych uczelni.
   • Kursy finansów są również dostępne w niektórych szkołach i organizacjach. Są one zazwyczaj niedrogie lub bezpłatne i dużo się tam nauczysz o inwestowaniu. Poszukaj odpowiednich kursów w swoim mieście.
   • Ćwicz handel na papierze. Wyobraź sobie kupowanie i sprzedawanie akcji przy użyciu cen zamknięcia. Można to zrobić na kartce papieru lub na koncie w dedykowanej usłudze internetowej, takiej jak Jak działa rynek. To pozwoli Ci przećwiczyć swoją strategię i zastosować wiedzę bez ryzyka utraty pieniędzy.
5. 5 Sformułuj, czego chcesz od giełdy. Nie ma znaczenia, czy jesteś początkującym czy profesjonalistą, zawsze jest to trudne, ponieważ jest to zarówno nauka, jak i sztuka. Musisz być w stanie zebrać dużą ilość danych z rynków finansowych. Musisz także nauczyć się wyczuwać, do czego służą dane i o czym mówią.
   • Z tego powodu wielu inwestorów kupuje udziały w firmach, których produkty znają i używają. Pomyśl o rzeczach, których używasz w domu. Masz wiarygodne informacje na temat tych produktów, od mebli do salonu po zawartość lodówek, i możesz ocenić jakość tych produktów na tle konkurencji.
   • Jeśli zastanawiasz się nad artykułami gospodarstwa domowego, spróbuj wyobrazić sobie warunki ekonomiczne, w których możesz z nich zrezygnować lub zastąpić je dobrami lepszej lub gorszej jakości.
   • Jeśli warunki ekonomiczne są takie, że ludzie chcą kupić produkt, który dobrze znasz, akcje tych firm będą właściwym wyborem.
6. 6 Skup się na szczegółach. Oczywiście bardzo ważna jest ocena ogólnego stanu rynku i wybór firm, które mają największe szanse na sukces w obecnych lub przewidywanych warunkach gospodarczych, ale należy również sformułować swoje główne oczekiwania w konkretnych obszarach:
   • Trendy stóp procentowych i inflacji oraz jak te czynniki mogą wpływać na papiery wartościowe o stałym i niestałym dochodzie. Gdy stopy procentowe są utrzymywane na niskim poziomie, więcej konsumentów i firm ma dostęp do pieniędzy. Konsumenci mają więcej pieniędzy na zakup i będą kupować więcej. Przekłada się to na wyższe marże dla firm, co pozwala firmom inwestować w ekspansję biznesową. Tak więc niskie stawki prowadzą do wyższych cen akcji. Wysokie stopy procentowe obniżają wartość akcji. Przy wysokich stawkach zaciąganie pożyczek staje się trudniejsze lub droższe. Konsumenci wydają mniej pieniędzy, a firmy mają mniej pieniędzy do zainwestowania. Wzrost biznesu może się zatrzymać lub może rozpocząć się recesja.
   • Cykl gospodarki, w tym z uwzględnieniem makroekonomii. Inflacja to ogólny wzrost cen na przestrzeni czasu. Umiarkowana (lub kontrolowana) inflacja jest ogólnie uważana za korzystną dla gospodarki i rynku papierów wartościowych. Niskie stopy procentowe w połączeniu z umiarkowaną inflacją mają pozytywny wpływ na rynek. Wysokie stopy i deflacja zwykle powodują krach na giełdzie.
   • Korzystne warunki w niektórych sektorach gospodarki, a także specyficzne wskaźniki na poziomie mikroekonomicznym. W okresach wzrostu gospodarczego prężnie rozwijają się niektóre branże – motoryzacyjna, budowlana, lotnicza. W silnych gospodarkach konsumenci są pewni swojej przyszłości, więc wydają więcej pieniędzy, dokonując większych zakupów. Takie branże i przedsiębiorstwa nazywane są cyklicznymi.
   • Inne branże dobrze prosperują w biednych lub upadających gospodarkach. Z reguły gospodarka nie ma tak silnego wpływu na te branże i przedsiębiorstwa. Na przykład przedsiębiorstwa użyteczności publicznej i firmy ubezpieczeniowe są mniej podatne na zmiany ze względu na zaufanie konsumentów, ponieważ ubezpieczenie elektryczne i zdrowotne musi być opłacane w każdych warunkach. Takie branże i przedsiębiorstwa nazywane są defensywnymi lub antycyklicznymi.

Metoda 2 z 3: Inwestowanie

1. 1 Zdecyduj, w jaki sposób zostaną przydzielone fundusze. Innymi słowy, musisz zrozumieć, ile pieniędzy chcesz zainwestować w każdy rodzaj produktu.
   • Określ, ile pieniędzy zainwestujesz w akcje, obligacje, bardziej ryzykowne opcje i ile pieniędzy zostawisz w gotówce lub ekwiwalentach gotówki (certyfikaty depozytowe, krótkoterminowe bony skarbowe (jeśli jesteś w USA) itd.) .
   • Na tym etapie musisz określić punkt wyjścia na podstawie swoich oczekiwań i stopnia ryzyka, które możesz podjąć.
2. 2 Zdecyduj, gdzie zainwestujesz. Twoje oczekiwania dotyczące procentu zysku i możliwego ryzyka wykluczą dużą liczbę możliwych opcji. Jako inwestor możesz kupować akcje od firm (na przykład Apple lub McDonald's). To najłatwiejszy sposób inwestowania. Istnieje podejście, w którym możesz kupować i sprzedawać każdą akcję osobno, w oparciu o swoją prognozę przyszłej wartości i możliwych dywidend z tych akcji. Jeśli kupujesz akcje bezpośrednio, nie musisz płacić prowizji otwartemu funduszowi inwestycyjnemu, ale będziesz musiał poradzić sobie z dywersyfikacją ryzyka.
   • Wybierz promocje, które najlepiej odpowiadają Twoim potrzebom. Jeśli płacisz wysokie podatki, masz niewiele krótko- i średnioterminowych wydatków i chcesz podjąć duże ryzyko, wybierz akcje, których cena rośnie. Zwykle nie wypłacają dywidendy lub przynoszą bardzo niewielki zysk, ale stale zyskują na wartości.
   • Fundusz indeksowy zazwyczaj pobiera niższą prowizję w porównaniu do aktywnie zarządzanych funduszy. Bezpieczniej jest inwestować w ten sposób, ponieważ inwestycje opierają się na znanych i renomowanych indeksach. Na przykład fundusz indeksowy może wybrać benchmark składający się z akcji z indeksu S&P 500. Fundusz kupi mniej więcej te same akcje, aby dopasować (ale nie przekroczyć) wyniki indeksu. Inwestowanie w ten sposób jest bezpieczne, ale mało interesujące. Zwolennicy aktywnego kompletowania zapasów nie uważają tego sposobu pracy za godny uwagi. Fundusze indeksowe są dobrym punktem wyjścia dla początkujących. Kupowanie i utrzymywanie tanich akcji funduszy indeksowych bez obciążenia i budowanie nakładów inwestycyjnych poprzez inwestowanie stałej kwoty w dolarach w regularnych odstępach czasu pozwala Ci w dłuższej perspektywie osiągnąć lepsze wyniki niż inne bardziej aktywne otwarte fundusze inwestycyjne. Wybierz akcje funduszu indeksowego o najniższym koszcie i rocznym obrocie. Jeśli planujesz zainwestować mniej niż 100 000 USD (lub 8 000 000 RUR), na dłuższą metę niewiele ma się do porównania z funduszami indeksowymi. Przeczytaj artykuły o akcjach i funduszach inwestycyjnych, aby dowiedzieć się, co jest dla Ciebie odpowiednie.
   • Fundusz ETF to rodzaj funduszu indeksowego, który może być wykorzystywany do wszystkich tych samych operacji, co w przypadku zwykłych akcji. Takie papiery wartościowe są portfelem niezarządzanym (to znaczy, że akcje nie są kupowane i sprzedawane przez cały czas, jak ma to miejsce w przypadku aktywnie zarządzanych funduszy) i często można je kupować i sprzedawać bez prowizji. Możesz kupować akcje oparte na określonym indeksie, branży lub towarze (na przykład złoto). Jest to również odpowiednia opcja dla początkującego.
   • Możesz inwestować w aktywnie zarządzane fundusze inwestycyjne. Fundusze te zbierają pieniądze od wielu inwestorów i inwestują je głównie w akcje i obligacje.Inwestorzy indywidualni kupują akcje z tego portfela. Zarządzający funduszami mają tendencję do tworzenia portfeli z myślą o określonym celu, takim jak długoterminowy wzrost. Jednak ze względu na fakt, że fundusze te są aktywnie zarządzane (czyli menedżerowie regularnie kupują i sprzedają akcje, aby osiągnąć cele funduszu), opłaty mogą być wyższe. Koszty związane z takimi funduszami mogą obniżyć Twój zwrot z inwestycji i powolny wzrost kapitału.
   • Niektóre firmy oferują specjalne portfele akcji dla inwestorów, którzy oszczędzają pieniądze na emeryturę. Są to tzw. fundusze alokacji aktywów, czyli fundusze z określoną datą, które automatycznie zmieniają rodzaj Twojej inwestycji w zależności od Twojego wieku. Na przykład, gdy jesteś młody, większość zwykłych akcji gromadzi się w twoim portfelu, a wraz z wiekiem niektóre z nich są zastępowane papierami wartościowymi o stałym dochodzie. Mówiąc najprościej, robią dla ciebie to, co możesz zrobić sam, gdy się starzejesz. Pamiętaj, że opłaty będą znacznie wyższe niż ETF i ETF, ale otrzymasz usługę, której inni nie mogą zaoferować.
   • Przy wyborze akcji należy wziąć pod uwagę koszt operacji i wszystkie prowizje. Płatności te mogą poważnie obniżyć Twoje zyski. Ważne jest, aby wiedzieć, jakie opłaty będą wymagane przy kupnie, posiadaniu i sprzedaży akcji. Z reguły za te operacje płaci się prowizje, różnicę między cenami sprzedającego i kupującego, poślizgi, prowizje lokalne, podatek od dochodów kapitałowych. W przypadku funduszy może być konieczne uiszczenie opłat maklerskich, opłat maklerskich przy kupowaniu lub sprzedaży udziałów w funduszach wzajemnych, opłatach za sprzedaż lub dezinwestycję, opłatach za wymianę, opłatach za zarządzanie kontem, opłatach lokalnych i opłatach towarzyskich...
3. 3 Określ rzeczywistą wartość rynkową i cenę, jaką jesteś gotów zapłacić za wszystkie interesujące Cię akcje. Rzeczywista wartość rynkowa to rzeczywista wartość akcji i może różnić się od jej aktualnej ceny. Z reguły dobra cena to ułamek ceny rzeczywistej, co daje pewien margines bezpieczeństwa. Margines bezpieczeństwa waha się od 20 do 60% (wszystko zależy od stopnia Twojej pewności lub niepewności co do rzeczywistej wartości zapasów). Istnieje kilka technik oceny wartości akcji:
   • Model dyskontowania dywidendy. Wartość akcji to bieżąca wartość wszystkich jej przyszłych dywidend. Zatem wartość akcji to dywidenda na akcję podzielona przez różnicę między stopą dyskonta a stopą wzrostu dywidendy. Załóżmy, że firma A płaci roczną dywidendę w wysokości 1 rubla za sztukę i oczekuje się, że dywidenda będzie rosła o 7% rocznie. Jeśli Twój osobisty koszt kapitału (stopa dyskontowa) wynosi 12%, wartość akcji spółki A wynosi 1 / (. 12-.07) = 20 rubli za akcję.
   • Model zdyskontowanych przepływów pieniężnych. Wartość akcji jest określana na podstawie bieżącej wartości przyszłego przepływu środków pieniężnych z tego udziału. Zatem zdyskontowany przepływ pieniężny = przepływ pieniężny 1 / (1 + r) ^ 1 + przepływ pieniężny 2 / (1 + r) ^ 2 + ... + przepływ pieniężny n / (1 + r) ^ n, gdzie przepływ pieniężny przepływ n jest przepływem pieniężnym przez pewien okres czasu n, a r jest stopą dyskontową. Zazwyczaj obliczenia te obliczają wzrost rocznego wskaźnika przepływów pieniężnych (środki pieniężne z działalności operacyjnej minus koszty kapitałowe) w ciągu następnych 10 lat. Obliczany jest wzrost i prognozowana długoterminowa stopa wzrostu, co pozwala na obliczenie wartości rezydualnej w okresie po prognozie. Te dwie sumy są następnie dodawane, aby uzyskać wartość zdyskontowanego przepływu pieniężnego. Przykładowo, jeśli przepływ gotówki wyniesie 2 RUB na akcję, a oczekiwany wzrost wyniesie 7% w ciągu najbliższych 10 lat i 4% w kolejnych latach, przy stopie dyskontowej 12%, cena akcji wzrośnie o 15,69 RUB, a wartość rezydualna wyniesie 16,46 RUB. Oznacza to, że wartość akcji wyniesie 32,15 rubla za akcję.
   • Metody porównawcze. Stosując te metody, wartość akcji jest obliczana na podstawie jej wartości w stosunku do rzeczywistego dochodu, wartości księgowej, sprzedaży lub przepływów pieniężnych.Aktualna cena akcji porównywana jest z odpowiednimi kryteriami wyceny, a także z historyczną średnią akcji, co pozwala obliczyć cenę, po której akcja powinna zostać sprzedana.
4. 4 Kup akcje. Kiedy zdecydujesz, które akcje chcesz kupić, przejdź do zakupu. Znajdź firmę maklerską, która odpowiada Twoim potrzebom i złóż zamówienie.
   • Możesz zawrzeć umowę z biurem maklerskim z niskimi opłatami prowizyjnymi, które po prostu zamówią dla Ciebie pożądane akcje. Możesz skorzystać z usług pełnoprawnej firmy. Będzie to kosztować więcej, ale otrzymasz więcej informacji i pomocnych wskazówek. Przeszukuj strony internetowe takich firm i czytaj recenzje w Internecie - to pomoże Ci znaleźć odpowiedniego brokera. Najważniejszą rzeczą do rozważenia jest wysokość prowizji i wszelkiego rodzaju płatności. Niektóre firmy oferują bezpłatną sprzedaż lub kupno akcji, jeśli portfel akcji klienta spełnia wymóg minimalnej wartości portfela lub jeśli klient inwestuje w określone akcje, za które firmy płacą opłaty transakcyjne.
   • Niektóre firmy oferują specjalne programy kupna bezpośredniego, które umożliwiają kupowanie ich akcji bez pośrednika. Jeśli chcesz kupić i utrzymać określone akcje lub planujesz budować kapitał, inwestując stałą kwotę w regularnych odstępach czasu, jest to prawdopodobnie opcja, która najbardziej Ci odpowiada. Szukaj takich ofert online lub skontaktuj się z firmą, której akcje chcesz kupić i zapytaj, czy możesz to zrobić bezpośrednio. Zwróć uwagę na możliwe prowizje i wybierz programy, w których nie ma prowizji lub są to kwoty minimalne.
5. 5 Zbuduj portfel akcji składający się z 5-20 różnych akcji w celu dywersyfikacji. Wybieraj akcje w różnych sektorach gospodarki, w różnych branżach, krajach, firmach. Zapasy powinny być różnego rodzaju (niektóre będą nastawione na wzrost, inne na zachowanie wartości).
6. 6 Trzymaj zapasy przez długi czas - od 5 do 10 lat i dłużej. Staraj się nie sprzedawać akcji, gdy coś pójdzie nie tak na giełdzie przez dzień, miesiąc lub rok. W dłuższej perspektywie rynek papierów wartościowych stale rośnie. Jednocześnie nie próbuj spekulować akcjami, nawet jeśli ich cena wzrosła o 50% lub więcej. Jeśli firma ma się ogólnie dobrze, nie sprzedawaj akcji (chyba że pilnie potrzebujesz środków). Jednak akcje powinny zostać sprzedane, jeśli ich cena spadła poniżej ich rzeczywistej wartości (omówionej w trzeciej części tego artykułu) lub jeśli warunki prowadzenia działalności w samej firmie zmieniły się od czasu zakupu akcji i jest mało prawdopodobne, aby firma znów stać się opłacalnym.
7. 7 Inwestuj pieniądze regularnie i systematycznie. Jeśli zamierzasz inwestować stałą kwotę w regularnych odstępach czasu, będziesz musiał kupować akcje tanio i sprzedawać drogo. Ilekroć wpłyną pieniądze, odłóż ich część na zakup akcji.
   • Pamiętaj, ludzie kupują na rynku niedźwiedzia. Jeśli rynek spadnie o co najmniej 20%, zainwestuj więcej gotówki w akcje. Jeśli rynek spadnie o 50%, zainwestuj wolne pieniądze w akcje i zastąp obligacje akcjami. Może się to wydawać ryzykownym posunięciem, ale rynek zawsze się odradza, i to nawet po okresie silnego spadku w latach 1929-1932. Ludzie, którzy byli w stanie zarobić dużo pieniędzy na akcjach, kupowali je, gdy sprzedawali po niskiej cenie.

Metoda 3 z 3: Monitoruj i utrzymuj swoje portfolio

1. 1 Opracuj kryteria oceny. Ważne jest, aby przyjąć kryteria, które pozwolą Ci zmierzyć sukces akcji i porównać wynik z Twoimi oczekiwaniami. Zdecyduj, jaki zysk na akcjach byłby dla Ciebie odpowiedni, więc zdecyduj się zachować te akcje.
   • Z reguły kryteria powinny opierać się na dynamice różnych indeksów rynkowych.Dzięki temu dowiesz się, czy Twoje akcje przynoszą co najmniej tyle zysków, co średnia rynkowa.
   • Może to zabrzmieć dziwnie, ale tylko dlatego, że akcje wzrosły, nie oznacza to, że jest to dobra inwestycja, zwłaszcza jeśli rosną wolniej niż podobne akcje. I odwrotnie – nie wszystkie akcje, które tracą na wartości, przyniosą stratę (zwłaszcza, jeśli podobne akcje będą jeszcze bardziej tańsze).
2. 2 Porównaj wynik ze swoimi oczekiwaniami. Aby zrozumieć wartość inwestycji, powinieneś porównać wyniki wszystkich inwestycji z oczekiwaniami, jakie miałeś przy zakupie akcji. Dotyczy to również oceny, w jaki sposób przydzieliłeś pieniądze między akcjami.
   • Jeśli niektóre akcje nie spełniają Twoich oczekiwań, należy je sprzedać, a pieniądze zainwestować w coś innego, chyba że masz poważne powody, by sądzić, że sytuacja wkrótce zmieni się na lepsze.
   • Daj swoim inwestycjom czas na rozpoczęcie pracy dla Ciebie. Dla inwestora, który inwestuje pieniądze w długoterminowe projekty, wynik jednego lub trzech lat praktycznie nic nie znaczy. Giełda działa jak głosowanie na krótką metę i równowaga na dłuższą metę.
3. 3 Zawsze bądź czujny i dostosuj swoje oczekiwania. Po zakupie akcji będziesz musiał regularnie monitorować, jak się zachowuje.
   • Okoliczności i opinie mogą ulec zmianie. Wszystko to jest częścią procesu inwestycyjnego. Ważne jest, aby właściwie rozumieć i oceniać nowe informacje oraz dokonywać na czas zmian, stosując się do opisanych powyżej zasad.
   • Zastanów się, czy Twoje oczekiwania były prawidłowe. Jeśli nie, dlaczego nie? Dostosuj swoje oczekiwania i portfel akcji na podstawie otrzymanych informacji.
   • Zastanów się, czy Twój portfel akcji odpowiada poziomowi ryzyka, które jesteś gotów podjąć. Twoje akcje mogły radzić sobie dobrze, ale okazały się bardziej niestabilne i ryzykowne, niż myślałeś. Jeśli nie jesteś zadowolony z poziomu ryzyka, lepiej wymienić zapasy.
   • Zastanów się, czy możesz osiągnąć cele, które sobie wyznaczyłeś. Twoje inwestycje mogą mieścić się w akceptowalnym poziomie ryzyka, ale przynoszą zyski zbyt wolno. W takim przypadku należy je również wymienić.
4. 4 Staraj się nie kusić zbyt często kupowania i sprzedawania. W końcu jesteś inwestorem, a nie spekulantem. Ponadto za każdym razem, gdy osiągasz zysk, musisz płacić podatek od tego zysku. Dodatkowo każda transakcja wiąże się z wypłatą prowizji na rzecz brokera.
   • Staraj się nie słuchać porad inwestycyjnych. Przestudiuj informacje samodzielnie i nie postępuj zgodnie z radami innych, nawet jeśli pochodzą one ze źródeł wewnętrznych. Warren Buffett twierdzi, że wyrzuca wszystkie listy, w których zaleca się zwracanie uwagi na niektóre akcje. Uważa, że ​​ludzie, którzy wysyłają te listy, otrzymują wynagrodzenie za reklamę akcji, aby firma mogła na nich zarabiać.
   • Nie traktuj informacji prasowych zbyt poważnie. Celuj w długoterminowe inwestycje (co najmniej 20 lat) i nie próbuj szybko obracać pieniędzy.
5. 5 W razie potrzeby skonsultuj się z zaufanym brokerem, bankierem lub profesjonalistą inwestycyjnym. Staraj się stale studiować potrzebne informacje i czytać jak najwięcej książek i artykułów od ekspertów, którzy odnieśli sukces na rynku, którym jesteś zainteresowany. Warto również zapoznać się z literaturą na temat emocjonalnych i psychologicznych aspektów inwestowania – pomoże to odpowiednio odnieść się do sukcesu i porażki na rynku papierów wartościowych. Musisz być w stanie podejmować właściwe decyzje, a nawet jeśli zrobisz wszystko dobrze, musisz być przygotowany na straty.

Porady

• Kupuj akcje tych firm, które mają niewielu konkurentów lub w ogóle nie mają konkurencji. Podróże lotnicze, handel detaliczny i przemysł motoryzacyjny nie są generalnie uważane za najlepsze sektory inwestycyjne, ponieważ konkurencja jest ostra. Dowodem na to jest niski poziom zysku w rocznych raportach poszczególnych spółek.Trzymaj się z dala od branż sezonowych lub modowych (handel detaliczny), branż regulowanych (usługi użyteczności publicznej) i linii lotniczych, chyba że ich wartość i przychody stale rosły w czasie. To rzadkie.
• Uważaj na swoje uprzedzenia i nie pozwól emocjom wpływać na twoje decyzje. Zaufaj sobie i samemu procesowi, a będziesz miał wszelkie szanse na zostanie odnoszącym sukcesy inwestorem.
• Informacja jest podstawą udanego handlu akcjami i rynkiem o stałym oprocentowaniu. Ważne jest, aby regularnie przeprowadzać badania rynku i oceniać wyniki finansowe poprzez śledzenie zapasów i dokonywanie korekt.
• Zadaniem doradcy finansowego/brokera jest dopilnowanie, abyś pozostał jego klientem, a on mógł dla Ciebie zarabiać. Zostaniesz poproszony o dywersyfikację swoich inwestycji, aby Twój portfel akcji był zgodny z Dow Jones i S&P 500. Dzięki temu broker zawsze będzie miał wyjaśnienie, jeśli cena akcji spadnie. Przeciętny broker ma ograniczoną wiedzę na temat ukrytych procesów gospodarczych w biznesie. Warren Buffett jest znany ze swojego cytatu: „Ryzyko jest dla ludzi, którzy nie wiedzą, co robią”.
• Szukaj okazji do zakupu wysokiej jakości akcji po tymczasowo niskich cenach. To jest podstawa inwestowania wartości.
• Pamiętaj, że nie sprzedajesz i nie kupujesz coraz droższych arkuszy papieru. Kupujesz i sprzedajesz udziały w firmie. Sukces i rentowność przedsięwzięcia oraz cena, jaką musisz zapłacić, to dwa czynniki, które powinny kierować Twoją decyzją.
• Zrozum, dlaczego warto inwestować w blue chipy (wysoce płynne akcje). Ich jakość opiera się na stałym wzroście dochodów i zysków w przeszłości. Jeśli wiesz, jak znaleźć te firmy, zanim zrobią to inni, możesz zarobić dużo pieniędzy. Naucz się inwestować w obiecujące akcje, których wartość może wzrosnąć.
• Nie wyceniaj swojego portfela częściej niż raz w miesiącu. Jeśli jesteś przytłoczony emocjami, szybko sprzedasz akcje, co może być świetną długoterminową inwestycją. Przed zakupem akcji zadaj sobie pytanie: „Jeśli te akcje stracą na wartości, czy chciałbym je sprzedać czy kupić więcej?” Nie kupuj ich, jeśli masz ochotę je sprzedać.
• Inwestuj w firmy skupione na udziałowcach. Większość firm decyduje się wydać swoje zarobki na nowe prywatne odrzutowce dla prezesów, zamiast wypłacać dywidendy. Długoterminowe pensje kadry kierowniczej, inwestycje w opcje na akcje, ostrożne wydatki inwestycyjne, polityka sprawiedliwego podziału dywidend, rosnący zysk na akcję i wartość księgowa to znaki, że firma jest ukierunkowana na akcjonariuszy.
• Przed zakupem akcji spróbuj najpierw przez chwilę handlować „na papierze”. To imitacja handlu akcjami. Będziesz musiał śledzić ceny akcji, rejestrować zakupy lub sprzedaż, które byś dokonał, gdybyś faktycznie handlował. W ten sposób możesz sprawdzić, czy Twoje decyzje są opłacalne. Kiedy uda ci się opracować system, który działa i zrozumiesz, jak działa rynek, przejdź do prawdziwego kupowania i sprzedawania.

Ostrzeżenia

• Inwestuj tylko te pieniądze, które możesz stracić. Akcje mogą drastycznie spaść w najbliższym czasie, a nawet stosunkowo bezpieczne inwestycje mogą przynieść stratę.
• Pracuj z akcjami i trzymaj się z dala od opcji i instrumentów pochodnych - to instrumenty spekulacji, a nie inwestycji. W przypadku akcji istnieje większa szansa na sukces. W przypadku opcji i instrumentów pochodnych prawdopodobieństwo utraty pieniędzy jest znacznie większe.
• Jeśli chodzi o pieniądze, ludzie mogą kłamać, aby zachować poczucie własnej wartości. Jeśli ktoś daje ci radę, pamiętaj, że to tylko opinia. Zastanów się, czy możesz zaufać tej osobie.
• Nie kupuj akcji za ułamek zapłaconej ceny. Ceny akcji mogą ulegać znacznym wahaniom, a wykorzystywanie kredytu do transakcji finansowych może być katastrofalne. Nie chcesz kupować akcji na kredyt, widzieć 50-procentowego wzrostu, tracić wszystkiego, a potem patrzeć, jak rynek wraca do poprzedniego stanu. Kupowanie akcji na długu nie jest inwestycją, ale spekulacją.
• Nie polegaj na analizie technicznej – to narzędzie dla traderów, a nie inwestorów. Przydatność tej analizy w procesie podejmowania decyzji inwestycyjnych budzi duże wątpliwości.
• Nie angażuj się w transakcje jednodniowe, średnioterminowe lub inne przynoszące zyski. Pamiętaj, że im częściej handlujesz, tym wyższe będą Twoje koszty prowizji, co z kolei zmniejszy Twoje zyski. Ponadto dochód krótkoterminowy jest opodatkowany bardziej niż dochód długoterminowy (ponad rok). Najlepiej nie angażować się w bardzo szybkie transakcje, ponieważ sukces w tej dziedzinie wymaga sporej umiejętności, wiedzy i wysiłku, nie mówiąc już o szczęściu. Ta aktywność jest dla doświadczonych graczy.
• Nie powinieneś kupować akcji, które mają niskie zyski i wydają się tanie. Większość tanich akcji jest niewiele warta z jakiegoś powodu. Tylko dlatego, że akcje, które są obecnie notowane po dolarach, były kiedyś sprzedawane po 100 dolarów za sztukę, nie oznacza, że ​​nie mogą one dalej spadać. Wartość każdej akcji może spaść do zera i tak właśnie stało się z wieloma akcjami.
• Unikaj inwestycji impulsowych, czyli nie kupuj akcji, na które jest duży popyt i których cena cały czas rośnie. To czysta spekulacja, a nie inwestycja, a wzrost ten nie będzie trwały. Porozmawiaj z każdym, kto próbował to zrobić z akcjami technologicznymi w późnych latach 90-tych.
• Zwrot z inwestycji kapitałowych może być zupełnie inny w różnych latach. Indeks S&P 500 za lata 2000-2015 wyniósł 4,2%. Nie oczekuj, że Twój zysk osiągnie 8-10%.
• Nie angażuj się w wykorzystywanie informacji poufnych. Jeśli handlujesz akcjami przy użyciu poufnych informacji przed ich ujawnieniem, możesz zostać oskarżony o przestępstwo. Żadna kwota pieniędzy nie jest warta problemów prawnych, z którymi możesz się zmierzyć.