Zawartość

• Kroki
• Porady
• Ostrzeżenia

Chociaż fundusz powierniczy jest ogólnie postrzegany jako sposób na zbieranie pieniędzy dla dzieci zamożnych ludzi, w rzeczywistości może być przydatnym narzędziem finansowym na każdym etapie życia. Fundusz powierniczy może być dobrym przykładem tego, jak odkładać i oszczędzać pieniądze dla dzieci lub odkładać pieniądze dla bliskich w przypadku śmierci członka rodziny.

Kroki

1. 1 Zdecyduj, która forma zaufania jest dla Ciebie odpowiednia. Czy chciałbyś stworzyć zaufanie, które będzie skuteczne za życia założyciela i będzie dostępne za życia? To dobra opcja, jeśli fundusz powierniczy jest przeznaczony dla twoich dzieci. A może chcesz dać pierwszeństwo trustowi, do którego można uzyskać dostęp po Twojej śmierci? Ten rodzaj funduszu powierniczego jest używany, jeśli chcesz chronić swoje aktywa po śmierci, a także, w wielu przypadkach, chronić pieniądze przed wierzycielami.
2. 2 Sprawdź ustawodawstwo swojego kraju dotyczące funduszy powierniczych. W każdym kraju obowiązują inne przepisy, może być konieczne dostarczenie rządowi kopii niektórych dokumentów. Najlepszym sposobem, aby się tego dowiedzieć, jest skonsultowanie się z prawnikiem.
3. 3 Wybierz powiernika. Powiernik to osoba, która będzie zarządzać środkami w sposób najkorzystniejszy dla powiernika. Może to być ktoś z rodziny, ty (typowy dla zaufania na całe życie), prawnik lub firma.
4. 4 Wybierz beneficjenta lub beneficjentów.
5. 5 Określ kwotę płatności, które otrzymają beneficjenci; czy taka kwota zostanie wypłacona jednorazowo, czy też etapami w dłuższym okresie.
6. 6 Skontaktuj się z prawnikiem lub przejdź online do Urzędu Regulacyjnego, aby przygotować wszystkie dokumenty prawne wymagane do założenia trustu.
7. 7 Po sfinalizowaniu dokumentów prawnych zdeponuj pieniądze i / lub aktywa w funduszu powierniczym.
8. 8 Jeśli Twój stan wymaga kopii dokumentów prawnych, podaj je.

Porady

• Istnieją fundusze celowe, które można utworzyć, aby stopniowo wycofywać określoną kwotę pieniędzy, chronić je przed dodatkowymi podatkami w przypadku śmierci współmałżonka oraz przekazywać darowizny na cele charytatywne.
• Wybierz powiernika uzupełniającego po wcześniejszym uzgodnieniu. W przypadku, gdy Ty lub powiernik nie będziecie mogli wypełniać swoich obowiązków, będziecie już mieli zastępstwo.

Ostrzeżenia

• Fundusz powierniczy może nie być najlepszym sposobem na osiągnięcie celu. Skonsultuj się z prawnikiem, aby być całkowicie pewnym swojego wyboru.
• Pamiętaj, aby poważnie rozważyć konto powiernika i wybrać osobę zarządzającą pieniędzmi. Nie dawaj pierwszeństwa osobie tylko dlatego, że naprawdę ją lubisz, ponieważ ma ona trudne obowiązki do wypełnienia. Pamiętaj, że wiele zaufanych osób otrzymuje wynagrodzenie za swoje usługi, ponieważ ich praca wymaga dużego wysiłku.